Wat staat er in de nieuwe Digital Assets Anti-Money Laundering Bill van senator Warren?

Senatoren Elizabeth Warren en Roger Marshall hebben stelde een wetsvoorstel voor op 14 december om het witwassen van geld en de financiering van terroristen en schurkenstaten via cryptocurrency te beteugelen.

Het wetsvoorstel, genaamd de Antiwitwaswet digitale activa, probeert ook "de risico's te verkleinen die cryptocurrency en andere digitale activa vormen voor de nationale veiligheid van de Verenigde Staten door mazen in het huidige systeem te dichten".

De voorgestelde wet zou het voor Amerikaanse burgers verplicht maken om aangifte te doen als ze digitale activa ter waarde van meer dan $ 10,000 hebben verhandeld via een of meer rekeningen buiten de Verenigde Staten.

Verder, als de wetgeving wordt aangenomen, zou het bepaalde verplichtingen van de Bank Secrecy Act uitbreiden naar cryptocurrencies, inclusief KYC-regels die zullen worden toegepast op cryptocurrency-deelnemers, zoals portemonnee-aanbieders, mijnwerkers en validators.

Het zou het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de bevoegdheid geven om een ​​voorgestelde regel te implementeren die instellingen verplicht om bepaalde transacties met niet-gehoste portemonnees te melden, waarin gebruikers volledige controle hebben over de inhoud in plaats van te vertrouwen op een uitwisseling voor de transactie.

Bovendien zullen financiële instellingen geen transacties kunnen uitvoeren met cryptomixers zoals Tornado-geld, tools die zijn ontworpen om de oorsprong van fondsen te verdoezelen, evenals privacymunten.

Het is echter interessant om op te merken dat sectie drie, deel a van het voorgestelde wetsvoorstel vereist dat iedereen die software schrijft die bitcoin-transacties verzendt, ontvangt of ondertekent, zoals cryptocurrency-mijnwerkers en -validators, een licentie voor het verzenden van geld verkrijgt. Desalniettemin hebben Amerikaanse rechtbanken herhaaldelijk pogingen om het maken van software te reguleren, afgewezen aantal keren.

Als onderdeel van het wetsvoorstel wordt in sectie 4 gesproken over de verantwoordelijkheden die bepaalde overheidsinstanties zouden vervullen als het wetsvoorstel wordt aangenomen. De overheidsinstanties zijn onder meer de minister van Financiën, de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

De verantwoordelijkheden omvatten het beoordelen van processen voor antiwitwasprogramma's en rapportageverplichtingen van gereguleerde bedrijven

Bron: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/