Nieuw onderzoek van de FINRA Foundation onderzoekt veranderende demografie, voorkeuren en houdingen van investeerders

• Een op de vijf beleggers is onlangs begonnen met beleggen
• Jongere beleggers voelen zich meer op hun gemak bij risicovolle beleggingen
• Een derde van de investeerders staat open voor cryptocurrencies

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–Een aanzienlijk deel van de investeerders is relatief recent op de markt gekomen, jongere investeerders zijn eerder geneigd risicovoller te beleggen en een derde van de investeerders overweegt te investeren in cryptocurrencies. Dit zijn slechts enkele van de bevindingen in nieuw onderzoek dat vandaag is vrijgegeven door de FINRA Investor Education Foundation (FINRA Foundation).

De studie, "Beleggers in de Verenigde Staten: het veranderende landschap”, onthult een nieuwe generatie jongere en minder ervaren beleggers die enorm verschilt van de oudere generaties in hun beleggingsgedrag en -houding.

“De studie geeft een dieper inzicht in de veranderende demografie van beleggers en de veranderende houding ten opzichte van investeringen. De bevindingen tonen aan dat jongere beleggers - in de leeftijd van 18 tot 34 jaar - vaker dan oudere beleggers investeren om redenen zoals sociale verantwoordelijkheid, amusement of sociale activiteit. De gegevens tonen ook aan dat jongere beleggers meer vertrouwd zijn met het gebruik van mobiele handelsapps, vertrouwen op sociale media als een bron van investeringsinformatie en het handelen in beleggingen met een hoger risico - zoals cryptocurrencies, opties en zogenaamde meme-aandelen - hoewel sommige van deze investeerders lijken minder voorbereid op de risico's, "zei FINRA Foundation-voorzitter Gerri Walsh.

"De waardevolle inzichten uit het onderzoek kunnen beleidsmakers, regelgevers en opvoeders helpen de tools en kanalen te heroverwegen die nodig zijn om zowel oude investeerders als de opkomende generatie nieuwe investeerders op te leiden en te beschermen", voegde Walsh toe.

De bevindingen zijn afkomstig uit de Investor Survey-component van de FINRA Foundation Nationale studie financiële capaciteit 2021 (NFCS). Tussen juli en december 2,824 werden in totaal 2021 Amerikaanse volwassenen met beleggingen buiten de pensioenrekeningen ondervraagd.

Belangrijkste bevindingen:

• Nieuwe investeerders. Een op de vijf investeerders heeft minder dan twee jaar ervaring. Het percentage beleggers dat in de twee jaar voorafgaand aan het onderzoek is begonnen met beleggen (21 procent) is bijna even groot als het percentage dat in de acht jaar daarvoor is begonnen (25 procent).

• Risicovol gedrag. Jongere beleggers zijn meer geneigd om risicovoller te beleggen. Zesendertig procent van de jongere beleggers rapporteert handelsopties, vergeleken met 21 procent van de 35- tot 54-jarigen en 8 procent van de 55-plussers. Bijna een kwart (23 procent) van de jongere beleggers geeft aan aankopen te doen met marge, vergeleken met 12 procent van de 35- tot 54-jarigen en 3 procent van de 55-plussers.

• Crypto-acceptatie. Het percentage investeerders dat cryptocurrencies overweegt, is gestegen tot 33 procent, en 27 procent is al geïnvesteerd - tegen respectievelijk 18 procent en 12 procent in 2018. Van de jongere investeerders en degenen met minder dan twee jaar ervaring is meer dan de helft geïnvesteerd in cryptocurrencies.

• Meme voorraad populariteit. Achttien procent van de beleggers meldt dat ze aandelen van GameStop, AMC of Blackberry verhandelen (begin 2021 populaire meme-aandelen). Van de jongere beleggers geven bijna twee op de vijf aan aandelen van deze aandelen te kopen of verkopen, vergeleken met ongeveer een op de vijf van de 35- tot 54-jarigen en slechts 4 procent van de 55-plussers.

• Evoluerende platformvoorkeuren. Online handelen via een website is de meest gebruikelijke methode om transacties te plaatsen (62 procent), gevolgd door een mobiele app (44 procent) en contact opnemen met een financiële professional (44 procent). Het gebruik van mobiele apps is aanzienlijk gestegen ten opzichte van 30 procent in 2018. Jongere beleggers en nieuwere beleggers gebruiken veel vaker een mobiele app voor het plaatsen van transacties dan oudere respondenten of meer ervaren beleggers.

• Motivatie. De belangrijkste motivatie voor bijna alle beleggers is geld verdienen op de lange termijn (96 procent). Grote meerderheden willen echter ook op korte termijn geld verdienen (72 procent) en leren beleggen (65 procent). Jongere beleggers zullen veel vaker dan oudere beleggers beleggen om andere redenen dan winst op de lange termijn, zoals sociale verantwoordelijkheid, amusement en sociale activiteit.

• Bronnen voor investeringsinformatie. Bij het nemen van investeringsbeslissingen vertrouwen beleggers het vaakst op onderzoek en hulpmiddelen van beursvennootschappen, zakelijke en financiële artikelen, financiële professionals en vrienden, familie of collega's. Onder de jongere beleggers gebruikt een meerderheid (60 procent) sociale media als een bron van investeringsinformatie, vergeleken met 35 procent van de 35- tot 54-jarigen en slechts 8 procent van de 55-plussers. Meer dan de helft van de investeerders onder de 35 jaar gebruikt YouTube (56 procent) en 41 procent gebruikt Reddit. YouTube is ook een van de meest populaire socialemediakanalen voor investeringsinformatie voor alle leeftijden (28 procent).

• Vergoeding verwarring. Veel beleggers zijn zich niet bewust van of zijn in de war over de verschillende vergoedingen die ze kunnen betalen voor beleggen. Meer dan een op de vijf beleggers (21 procent) denkt dat ze geen vergoeding betalen voor beleggen, en 17 procent zegt niet te weten hoeveel ze betalen. Van de eigenaren van beleggingsfondsen geloven bijna twee op de vijf (38 procent) dat ze geen vergoedingen of kosten voor beleggingsfondsen betalen.

• Voorkeur voor openbaarmaking van levering. E-mail (38 procent) heeft de fysieke post (30 procent) ingehaald als de meest geprefereerde methode om openbaarmakingen te ontvangen. De voorkeur voor e-mail is sinds 2015 toegenomen, terwijl de voorkeur voor fysieke post is afgenomen.

• Weinig kennis van beleggers. Het gemiddelde aantal goede antwoorden op een vraag van 10 Kennisquiz voor investeerders bedraagt ​​4.7. Meer dan twee op de vijf respondenten (44 procent) denkt dat de prestaties van een belegging in het verleden een goede indicator zijn voor toekomstige resultaten. Minder dan een derde (29 procent) begrijpt dat het belangrijkste voordeel van indexfondsen ten opzichte van actief beheerde fondsen over het algemeen lagere vergoedingen en kosten zijn.

Over de FINRA Investor Education Foundation

De FINRA Investor Education Foundation ondersteunt innovatieve onderzoeks- en onderwijsprojecten die achtergestelde Amerikanen de kennis, vaardigheden en hulpmiddelen geven om gedurende hun hele leven gezonde financiële beslissingen te nemen. Ga voor meer informatie over initiatieven van de FINRA Foundation naar www.finrafoundation.org.

Over FINRA

FINRA is een organisatie zonder winstoogmerk die zich inzet voor de bescherming van investeerders en marktintegriteit. Het reguleert een cruciaal onderdeel van de effectenindustrie: beursvennootschappen die zaken doen met het publiek in de Verenigde Staten. FINRA, onder toezicht van de SEC, schrijft regels, onderzoekt en handhaaft de naleving van FINRA-regels en federale effectenwetten, registreert het personeel van makelaars en dealers en biedt hen onderwijs en training aan, en informeert het investerende publiek. Daarnaast biedt FINRA bewakings- en andere regelgevende diensten voor aandelen- en optiemarkten, evenals handelsrapportage en andere industriële hulpprogramma's. FINRA beheert ook een forum voor geschillenbeslechting voor investeerders en beursvennootschappen en hun geregistreerde werknemers. Voor meer informatie bezoek www.finra.org.

Contacten

Rita de Ramos (646) 315-7255