Landbouw-cryptocurrencies ontstonden met de introductie van DeFi, een financiële technologie die tot doel heeft tussenpersonen bij financiële transacties te verwijderen. Deze methode om rente te verdienen op crypto-activa is vergelijkbaar met de manier waarop we geld verdienen met contant geld op de financiële spaarrekening van onze financiële instelling.
Hoe helpen onze fondsen bij het verbouwen van crypto?
Farming-crypto houdt in dat klanten hun cryptocurrency uitlenen aan een verandering in boerderijen of pools om liquiditeit voor de handel te verschaffen in ruil voor prikkels. Het uitlenen van de munten aan verschillende klanten voor handel en lenen wordt vergemakkelijkt door middel van slimme contracten die over de blockchain slenteren. Kopers worden gecompenseerd met beloningen in de vorm van transactieprijzen of rente. Deze beloningen worden verrekend in de vorm van jaarlijkse rendementspercentages (APY). Als de kosten van die cryptocurrencies stijgen, ontvangt de belegger een beter rendement. Gedecentraliseerde uitwisselingen kunnen beloningen uitbetalen in de vorm van hetzelfde geld dat de boeren storten, hun governance-tokens, stablecoins of welke andere cryptocurrency dan ook.
Nieuwe gedecentraliseerde beurzen en tokens hebben vaak liquiditeit nodig om voldoende munten in omloop te hebben voor een bloeiende markt. Landbouw is een veelbelovende mogelijkheid om te minen als een manier voor klanten om cryptocurrency-beloningen te verdienen. Het stelt kopers in staat het rendement op hun cryptocurrencies te maximaliseren met behulp van het betalen van een vorm van rente op de munten die ze kopen en behouden in plaats van alternatief.
Opbrengstboeren kunnen beschikbare contanten storten of liquiditeitsparen aanbieden op Automatic Market Maker (AMM)-platforms, zoals PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap of UniSwap.
Boeren zorgen voor liquiditeit in een pool door twee contanten te storten voor een alternatief paar. Een van de munten is doorgaans het lokale blockchain-token of een stablecoin zoals USDC. Op PancakeSwap, dat draait op de Binance Smart Chain, wordt contant geld grofweg gecombineerd met het binance-token BNB of de BUSD stablecoin.
Op UniSwap, dat op de Ether-blockchain draait, worden munten vooral gecombineerd met ETH of de USDC-, USDT- en DAI-stablecoins.
TangoSwap en BenSwap draaien op het Clever Bitcoin Cash-netwerk, dus de munten worden gecombineerd met SBCH of hun eigen tokens, TANGO of EBEN.
Hoe verdienen opbrengstboeren passieve cryptocurrency?
Exploitanten van opbrengstlandbouwbedrijven worden beloond met een deel van de transactiekosten die gebruikers betalen om munten te ruilen. Het bedrag dat zij verwerven is evenredig aan het aandeel van hun bijdrage aan de pool: hoe extra zij investeren, hoe beter het rendement. Kopers kunnen hun cryptocurrency voor enkele dagen of een heel jaar uitlenen aan de liquiditeitspool, maar doorgaans betalen zij transactiekosten voor deelname aan of vertrek uit de pool.
Apps voor onderscheidende liquiditeitspools zijn bijzonder concurrerend en worden vaak verhandeld, dus opbrengstboeren willen veel tijd investeren in het leren van de beste opbrengsten, waarbij ze regelmatig tussen pools wisselen om hun rendement te vergroten.
Zijn er risico’s verbonden aan de methode?
Tegelijkertijd kan de opbrengstlandbouw, omdat de rendementen excessief kunnen zijn, onstabiel, onstabiel en ingewikkelder zijn dan het plaatsen van contant geld op een bankspaarrekening. De verdiende protocollen en cryptocurrencies zijn uiterst vluchtig en kunnen leiden tot 'rug pulls' waarbij ontwikkelaars een taak opgeven en er vandoor gaan met het geld van gebruikers.
Elk ander gevaar van yield farming is een “vergankelijk verlies” in liquiditeitszwembaden waar handelaren paren deponeren. Als een van de munten een stablecoin is en het alternatief in waarde stijgt, past de AMM de verhouding van de twee tokens aan om de kosten consistent te houden.
Dit heeft invloed op de discrepantie tussen de prijs van de munten en het aantal dat is gestort. Als de investeerder zijn cryptocurrencies uit de pool verwijdert, bestudeert hij een eeuwig verlies dat mogelijk niet wordt beschermd via de vergoedingen die ze als lof hebben ontvangen.
Als dat zo was, hadden ze een hogere winst kunnen maken als ze hun munten nu niet in de pool hadden gestort.
Uitzetten zou een veel betere optie kunnen zijn
Tegelijkertijd vertegenwoordigen ‘opbrengstlandbouw’ en ‘uitzetten’, zoals vaak door elkaar gebruikt, verschillende concepten. Het kunnen allemaal bekende defi-technieken zijn voor het verkrijgen van plausibele rendementen op crypto-activa. Ze fluctueren echter in de manier waarop individuen hun crypto-eigendom moeten verpanden in gedecentraliseerde protocollen of applicaties.
Bij vergunningen wordt gekeken naar enkele fundamentele kenmerken van hoe uitzetten verschilt van opbrengstlandbouw. Staking is een vorm van cryptocurrency-mining die een blockchain-gemeenschap beveiligt in plaats van liquiditeit te bieden. Hoe meer validators hun geld inzetten, hoe gedecentraliseerder en comfortabeler een blockchain wordt. Bij staking gaan kopers ermee akkoord hun activa voor een bepaalde duur vast te zetten. Het kan vaak voorkomen dat ze een minimale hoeveelheid tokens moeten inzetten.
Uitzetbeloningen nemen meestal de vorm aan van constante APY-prijzen van ongeveer 5%, wat aanzienlijk lager is dan de opbrengsten uit de populaire landbouw. Nieuwe investeerders in cryptocurrency ontdekken vaak dat het storten van liquiditeitsparen op DEX’s voor yield farming behoorlijk lastig is.
Deze investeringen vereisen voortdurende studies, zodat handelaren vooraf aan de meest concurrerende prijzen kunnen blijven en tegelijkertijd potentiële oplichting kunnen vermijden. Hoewel staken een lager rendement oplevert, is het veel minder ingewikkeld voor handelaren, die hun prijsbereik voor langere perioden kunnen vasthouden.
Terwijl u afweegt tussen opbrengstlandbouw of uitzetten, mag u niet vergeten hoe ervaren u bent in het gebruik van dApps, uw risicotolerantie en hoeveel tijd u bereid bent te besteden aan het bestuderen van boerderijen en APY's. Opbrengstlandbouw omvat het verplaatsen van crypto via uitzonderlijke marktplaatsen. Het is tot nu toe de meest omvangrijke drijfveer van de defi-sector, die het in mijn eentje helpt om groter te worden van een marktkapitalisatie van $500 miljoen naar $10 miljard in 2020.
De post Wat zijn agrarische cryptocurrencies? verscheen eerst op The Coin Republic: Cryptocurrency, Bitcoin, Ethereum & Blockchain Nieuws.
Bron: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/