Yield App en Haven1 lijken de toekomst van DeFi te transformeren

Dit jaar kan erop of eronder zijn voor gedecentraliseerde financiering (Defi). In 2021 stagneerde de DeFi-innovatie, net als de crypto markt steeg tot recordhoogtes.

In 2022 verwoestte een golf van DeFi-hacks en mislukkingen van gecentraliseerde financiën (CeFi) het vertrouwen in de sector en daalde het haalbare rendement tot bijna nul. De komende 12 maanden zullen cruciaal zijn bij het vormgeven van de toekomst van DeFi als een haalbare optie voor reguliere investeerders.


Bent u op zoek naar snelnieuws, hot-tips en marktanalyse?

Meld u vandaag nog aan voor de Invezz-nieuwsbrief.

Van de piek van $ 180 miljard tot het huidige dieptepunt van $ 41 miljard heeft DeFi een turbulente golf doorgemaakt. De totale waarde die is vergrendeld (TVL) in DeFi-protocollen bevindt zich momenteel op niveaus die twee jaar geleden voor het laatst werden gezien, nadat de winsten die tot en met 2021 waren opgebouwd, zijn teruggedraaid. Een groot deel van deze daling in TVL kan worden toegeschreven aan de dalende prijs van DeFi-middelen zoals ETH, CRV en AAVE.

Maar de malaise die de DeFi-industrie treft, is geen prijsprobleem, het is slechts een symptoom van het echte probleem: een gebrek aan innovatie. DeFi zoals we die kennen kwam tot leven met de lancering van Uniswap eind 2018. Als de eerste echt bruikbare gedecentraliseerde uitwisseling (DEX), kan het worden toegeschreven aan veel van wat volgde: multi-tokenisatie, DeFi-primitieven voor uitlenen, lenen, handelen en de uitvinding van alles, van opbrengstlandbouw tot algoritmische stablecoins.

De eerste twee jaar bloeide DeFi toen ontwikkelaars en gebruikers verliefd werden op de tools die gedecentraliseerde systemen creëerden voor vermogensbeheer, sparen en betalen. Ergens rond 2021 vertraagde deze Cambrische explosie van DeFi-innovaties echter tot een kruip. Een industrie die was begonnen met de belofte om de mensen zonder bank te bankieren, ontaardde in een reeks van steeds meer uitgebreide Ponzi-schema's, gevoed door onhoudbare opbrengsten en onmogelijke APY's.

Het DeFi-landschap transformeren

Als het DeFi-motief van 2021 stagnatie was, was dat van vorig jaar besmetting. Hoewel de gebeurtenissen die de cryptomarkt in 2022 op hun kop hebben gezet, niet opnieuw hoeven te worden verteld, hebben ze bewezen dat noch DeFi noch CeFi immuun zijn voor dezelfde menselijke zwakheden die grote rijken ten val hebben gebracht: hebzucht, afgunst en bedrog. Van de $ 2 miljard verloren in bridge-exploits tot de veelvouden meer verdwenen in de ineenstorting van Terra's algoritmische stablecoin en het domino-effect dat daarop volgde, de winnaars van vorig jaar waren de projecten die nog overeind stonden.

Een van die overlevenden was Yield App (YLD). Door vast te houden aan zijn strikte kader voor investeringsrisicobeheer om de verleiding van UST en soortgelijke mislukte DeFi-producten te vermijden, behoedde het digitale vermogensplatform zijn gebruikers voor financiële ondergang.

Naarmate hacks zich verspreidden en opbrengsten kelderden, werd het duidelijk dat de toekomst van DeFi afhangt van de vraag of het kan evolueren. Dat is wanneer Opbrengst App nam het op zich om een ​​nieuwe oplossing te bedenken: een systeem om de meest succesvolle elementen van DeFi vast te leggen zonder de gevaren die investeerders massaal hebben weggejaagd. Het resultaat van deze terugkeer naar de tekentafel is Haven1, een protocol dat er radicaal anders uitziet dan alles wat in DeFi is gedaan.

DeFi vindt zijn veilige haven

Haven1 is ontworpen als een veilig netwerk voor institutionele en professionele crypto-investeerders om te communiceren zonder angst voor hacks of exploits. Het probeert alle use cases te bieden die beschikbaar zijn in DeFi - lenen, sparen, handelen, rendement - zonder de risico's die DeFi tot een vijandige omgeving hebben gemaakt.

Ontworpen om te werken als een Ethereum-zijketen, zal Haven1 volledig KYC'd en compliant zijn. Niet leuk als je een degen bent die probeert de nieuwste memecoin te apen, maar bij uitstek nuttig voor professionele investeerders die proberen te voorkomen dat ze vooroplopen, phishing of ruig zijn.

De uitdagingen van het creëren van een toegestane blockchain die verbinding maakt met de toestemmingloze wereld van Ethereum en al het andere dat daarbuiten ligt, zijn aanzienlijk. Hoe vang je de meest succesvolle elementen van DeFi en integreer je ze in een regelgevende keten zonder alles te vernietigen wat decentralisatie zo aantrekkelijk maakt?

Pogingen om "CeDeFi" te maken zijn tot nu toe mislukt. Denk aan die uitzetprogramma's op gecentraliseerde beurzen en het soort uitleenschema's dat het slachtoffer werd van de grote crypto-instorting van 2022.

Zich bewust van deze mislukkingen, heeft het Yield App-team zorgvuldig nagedacht over hoe ze de meest opwindende elementen van DeFi kunnen verbeteren. Tim Frost, CEO van de Yield App, heeft dat inderdaad gedaan deelde eerder zijn mening over beleggen in DeFi.

Voorgestelde use-cases omvatten on-chain leningen mogelijk gemaakt door real-world kredietscores, op een vergelijkbare manier als traditionele persoonlijke leningen. Het aantoonbare identiteitsraamwerk ondersteunt ook de integratie van blockchain met activa uit de echte wereld. Hierdoor kunnen NFT's bijvoorbeeld dienen als bewijs van eigendom van onroerend goed, wat op zijn beurt de oprichting van door onroerend goed ondersteunde investeringsvehikels zou vergemakkelijken.

Haven1 is een ambitieus project en het valt nog te bezien of de doelgroep van HNW en professionele investeerders het zal accepteren wanneer de keten, die gebruikmaakt van de consensus van het bewijs van autoriteit, eindelijk van start gaat. Maar het is duidelijk dat DeFi in zijn huidige vorm onverteerbaar is voor veel aspirant-gebruikers, die misschien zo robuust zijn geweest dat ze ooit volledig het vertrouwen in toestemmingloze protocollen hebben herwonnen.

De toekomst van DeFi 

Het toezicht op de regelgeving zal naar verwachting alleen maar toenemen naarmate DeFi zijn grootste jaar tot nu toe tegemoet gaat. Als 2022 in het teken stond van overleven, zal 2023 in het teken staan ​​van het navigeren door een nieuw landschap waarin naleving centraal staat. Dit is misschien niet het materiaal waar 100x overwinningen en driecijferige APY's van gemaakt zijn, maar als DeFi op een veilige en zekere manier duurzame opbrengsten kan opleveren, kan het miljoenen financiële onafhankelijkheid brengen.

Bron: https://invezz.com/news/2023/01/26/yield-app-and-haven1-look-to-transform-the-future-of-defi/