Het lijdt geen twijfel dat transparantie een cruciale rol speelt in de cryptocurrency-sector. Het uitgangspunt van decentralisatie aangedreven door blockchain-technologie is het creëren van een ecosysteem zonder enige centrale bestuursorganen. Betrouwbare en toegankelijke oplossingen zijn de belangrijkste drijfveren. In 2022 werd de industrie opgeschrikt door een paar grote cryptocurrency-platforms en werden protocollen insolvent vanwege wanbeheer van fondsen en andere ongeoorloofde activiteiten. Een van deze platforms was FTX, een populaire crypto-uitwisseling die beroemd werd vanwege zijn gedurfde marketingcampagnes.
De FTX-cryptocurrency-uitwisseling beleefde een plotselinge en dramatische ondergang en vroeg faillissement aan slechts enkele dagen nadat het een van de grootste ter wereld was. De oorzaak van deze kernsmelting werd onthuld in een balans van het zusterbedrijf van FTX, Alameda Research.
De balans gaf aan dat Alameda aanzienlijke investeringen had gedaan in FTT-tokens, de native cryptocurrency van de FTX-uitwisseling. Dit leidde tot bezorgdheid over mogelijk wanbeheer van fondsen bij investeerders, wat leidde tot een massale opname van fondsen en uiteindelijk tot de ineenstorting van de beurs.
Dit incident dient als herinnering aan het belang van transparantie bij het omgaan met gebruikersgelden binnen de cryptocurrency-industrie. In het licht hiervan heeft Binance, de toonaangevende cryptocurrency-exchange, besloten om een beleid te implementeren waarbij regelmatig proof-of-reserves-rapporten worden gepubliceerd, met andere uitwisselingsplatforms volgende pak. Dit is bedoeld om ervoor te zorgen dat klanten onafhankelijk de financiële status van de beurs kunnen verifiëren en de veiligheid van hun geld kunnen waarborgen.
Wat is een bewijs van reserves?
Bewijs van reserves is de methode van cryptocurrency-uitwisselingen om aan te tonen dat ze over de nodige fondsen beschikken om alle deposito's van klanten te dekken. Dit is een essentiële factor van transparantie en veiligheid in de cryptocurrency-industrie, omdat het helpt ervoor te zorgen dat het geld van klanten veilig is en de uitwisseling financieel stabiel is.
Door bewijs van reserves te publiceren, geeft een beurs een momentopname van zijn financiële situatie en kunnen klanten zijn solvabiliteit verifiëren. Dit helpt om vertrouwen op te bouwen tussen de beurs en zijn klanten en helpt ook om fraude of insolventie te voorkomen.
Er zijn verschillende manieren waarop een beurs bewijs van reserves kan publiceren, bijvoorbeeld door een ondertekend bericht te verstrekken vanaf het portemonnee-adres van de beurs of door een onafhankelijke auditor een audit te laten uitvoeren. Ongeacht de gebruikte methode is het van cruciaal belang dat de beurs transparant is over haar reserves en dat klanten de verstrekte informatie onafhankelijk kunnen verifiëren.
De frequentie van updates van bewijs van reserve kan variëren, afhankelijk van het project of de organisatie. Sommige projecten werken hun bewijs van reserves dagelijks bij, terwijl andere ze wekelijks of maandelijks bijwerken. Het wordt aanbevolen om de website of het whitepaper van het project te raadplegen voor meer informatie over de specifieke frequentie van hun reserve-updates.
Cryptocurrency-uitwisselingen die bewijs van reserves hebben gepubliceerd
Binance, een van de toonaangevende cryptobeurzen, was de eerste die zijn Proof of Reserves (PoR) publiceerde na de ineenstorting van FTX. De audit leverde een duidelijke en transparante uitsplitsing op van de zes belangrijkste activa van de 600 activa die op de beurs worden gehouden. Deze activa omvatten Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Binance USD, Tether en USD Coin. Binance heeft voor bijna $ 70 miljard aan activa opgeslagen in koude opslag.
Tweede in de rij was Bitfinex, een van de oudste cryptobeurzen op de markt, die zijn PvR op 11 november publiceerde. De beurs meldde dat het $ 5.06 miljard aan activa had, waarvan $ 3.36 miljard aan Bitcoin. De overige activa werden gehouden in Ethereum, USDT, en USDC en werden opgeslagen in 135 cold en hot wallet-adressen. De beurs kondigde ook plannen aan om Antani, zijn open-source bewaaroplossing en bewijs van solvabiliteit nieuw leven in te blazen.
OKX publiceerde zijn Bewijs van Reserves op 23 november. De beurs verklaarde dat het regelmatig HbR-auditrapporten zou blijven plaatsen zodat gebruikers de status van hun bezit op elk moment kunnen verifiëren. De HbR-audit meldde dat de meeste van zijn bezit stablecoins waren, waaronder USDT en USDC. Volgens Defi Llama, een aggregator voor Decentralized Finance, bevat de beurs echter ook 91,000 Bitcoins. OKX gebruikt de Merkle Tree-benadering voor de verificatie van haar activa. De uitwisseling heeft ook een bewijs van reserves pagina waar gebruikers reserves kunnen controleren om er zeker van te zijn dat ze solvabel zijn.
Huobi, een op de Seychellen gebaseerde crypto-uitwisseling, publiceerde zijn HbR-audit op 12 november. Defi Llama meldde dat het handelsplatform 43,200 BTC bevatte, ter waarde van ongeveer $3.11 miljard. Daarnaast heeft de exchange ook Ethereum-, USDT- en TRX-tokens. Het platform bezit ook activa van andere ketens zoals Avalanche, Algorand, Solana, Polygon, EOS en Litecoin; deze altcoins vormen slechts een klein deel van de totale reserve.
In tegenstelling tot vele anderen was Gate.io de eerste crypto-uitwisseling die een audit van het bewijs van de reserves leverde. In 2020 werkte de beurs samen met het toonaangevende Amerikaanse accountantskantoor Armanino LLP om zijn activa in reserve te controleren. Volgens een kort rapport gepubliceerd door Armanino, heeft de beurs 108 procent van BTC en 104 procent van ETH in haar reserves vanaf 19 oktober. Dit betekent dat de reserves de gebruikersdeposito's overschrijden, wat een positief teken is. Onlangs, ingegeven door de FTX, heeft Gate.io Merkle Trees geïntegreerd in zijn PvR en de broncode openbaar gemaakt op GitHub zodat andere uitwisselingen kunnen profiteren van hun vooruitgang.
Kraken is een andere crypto-uitwisseling die bewijs publiceert van reserve-audits voordat het concept door Binance in de schijnwerpers werd gezet. Net als Gate.io werkte Kraken samen met Armanino LLP en bracht in februari 2022 zijn tweede bewijs van reserve uit.
Het is duidelijk dat hoewel sommige uitwisselingen al bewijs van reserve-audits hebben uitgevoerd vóór de FTX-saga, de rest heeft besloten aan boord te springen om soortgelijke gevolgen te voorkomen.
Conclusie
De recente ineenstorting van FTX heeft geleid tot verhoogde druk op Amerikaanse regelgevers om ervoor te zorgen dat cryptobedrijven en -beurzen voldoen aan de wetten ter bescherming van beleggers. Hoewel de audit geen details onthult over verborgen verplichtingen die een beurs zou kunnen hebben, wordt HbR nog steeds gezien als een positieve verandering die veelbelovend is voor gebruikers en investeerders. Naarmate de technologie vordert, kan het populairder worden en volledige transparantie bieden.
Beleggers zijn nu voorzichtig met het plaatsen van hun geld op beurzen, vooral na de FTX-meltdown. Of HbR zijn belofte kan waarmaken en zijn doelen kan realiseren is in deze omgeving de vraag.
* De informatie in dit artikel en de links zijn alleen voor algemene informatiedoeleinden en mogen geen financieel of beleggingsadvies vormen. We raden u aan om zelf onderzoek te doen of een professional te raadplegen voordat u financiële beslissingen neemt. Gelieve te erkennen dat wij niet verantwoordelijk zijn voor enig verlies veroorzaakt door enige informatie op deze website.
Bron: https://coindoo.com/cryptocurrency-exchanges-proof-of-reserves/