4 deskundige inflatiebeschermingsstrategieën om nu te implementeren

Nu de inflatie op de loer ligt, hebben we ons tot experts gewend voor vier strategieën om u te helpen stijgende prijzen te verslaan, in ieder geval in uw portefeuille. Het blijkt dat u geen aandelen hoeft te verlaten om indekken tegen inflatie geheel.

In plaats daarvan kunt u wat fondsen gewoon overhevelen van de sectoren die u nu aanhoudt naar de sectoren die waarschijnlijk zullen profiteren van een inflatoire omgeving.

1. Aandelen in bedrijven die basisbenodigdheden leveren

Een gebied om bescherm uw portefeuille tegen inflatie bevindt zich in bedrijven die basisbenodigdheden leveren. Er is altijd vraag naar, waardoor leveranciers de prijzen kunnen verhogen met de inflatie.

"De inflatie bevindt zich op korte termijn historisch hoog en beleggers zoeken naar de beste manieren om zich ertegen te beschermen", merkt Sankar Sharma, Investing Authority en de oprichter van RiskRewardReturn.com. “Waar een probleem is, is een oplossing. Beleggers kunnen investeren in de basisconsumptiegoederen, energie, nutsbedrijven, landbouwinputs en kunstmestvoorraden om te helpen.”

Beleggers dienen zich er echter van bewust te zijn dat bedrijven die basisbenodigdheden leveren, op de langere termijn een rol kunnen spelen.

"Leiderschapsgebieden op de langere termijn, waarop we zouden willen focussen, zijn onder meer de energiesector, aangedreven door olie en aardgas, basisbronnen, verpakkingen, gezondheidsdiensten, consumentengoederen en technologische hardware", schrijft Forbes-bijdrager, Randy Watts. "Hoewel (bepaalde technische indicatoren) wijzen op een grotere risicoblootstelling aan aandelen, moet u op dit moment voorzichtig zijn."

2. Dividendaandelen met een trackrecord van stijgende dividenden

Dividendaandelen zullen de inflatie waarschijnlijk niet bijhouden, althans niet van dag tot dag. Een aandeel dat een dividend van 5% uitkeert, houdt bijvoorbeeld geen gelijke tred met een inflatiepercentage van 8+%. Maar de belangrijkste conclusie is dat dividendaandelen een geschiedenis hebben die de inflatie op de lange termijn overtreft. En hoewel ze reageren op schommelingen op de aandelenmarkt, hebben ze de neiging om dalingen veel beter te doorstaan ​​dan de algemene markt.

"Beleg in aandelen die kwalificeren als 'eeuwigdurende dividendverhogingen' - aandelen die hun dividend elk jaar met een aanzienlijk bedrag verhogen", beveelt Marc Lichtenfeld, Chief Income Strategist en CMT aan bij De Oxford Club. “Op die manier is het inkomen dat je verzamelt in ieder geval het behoud of zelfs het vergroten van je koopkracht, wat moeilijk te bereiken is met de meeste investeringen tijdens perioden van hoge inflatie. Hun kasstromen groeien doorgaans en zijn redelijk voorspelbaar, zodat ze op de lange termijn beter presteren dan de markt.”

"Kijk naar aandelen zoals AbbVie
ABBV
, dat zijn dividend de afgelopen vijf jaar met gemiddeld bijna 18% per jaar heeft verhoogd,” vervolgt Lichtenfeld, “of Texas Instruments
TXN
dat zijn dividend de afgelopen 18 jaar elk jaar heeft verhoogd met een jaarlijks percentage van meer dan 20% in de afgelopen tien jaar.”

Als je een beginnende belegger en niet comfortabel met het kiezen van individuele aandelen die voldoen aan de toenemende dividendcriteria, kunt u altijd beleggen in dividend aandelenfondsen, vooral degenen die investeren in de zogenaamde Dividend Aristocraten. Dat is een groep van meer dan 60 bedrijven geselecteerd uit de S&P 500 die een trackrecord hebben van: het verhogen van hun dividenden in ieder geval de afgelopen 25 jaar.

Bijvoorbeeld, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
NOBL
) heeft een rendement opgeleverd van 3.84% in de 12 maanden eindigend op 30 april, en een gemiddelde van 12.42% per jaar sinds de lancering van het fonds in oktober 2013. En hoewel het fonds tot nu toe een negatief resultaat heeft geboekt in 2022 (- 6.29%), desalniettemin presteerde het beter dan de S&P 500, die een year-to-date rendement van -17.14% heeft opgeleverd.

“Inflatie is een van de variabelen die altijd top of mind is, maar staat nu voorop; een van mijn favoriete soorten investeringen in deze omgeving is dividendgroei”, adviseert Jonathan Bednar, CFP® bij WhatTheWealth.com. “Deze strategie is gericht op het bezitten van bedrijven met een geschiedenis van het verhogen van hun dividend, waarvan vele tientallen jaren en vele marktcycli. Helpt dit te beschermen tegen de hoge en onmiddellijke inflatiezorgen? Nee, de markt zal blijven ebben en vloeien op basis van de huidige gebeurtenissen, die buiten onze controle liggen. Wat we onder controle hebben, is onze strategie en onze consistentie.”

3. Grondstoffenvoorraden aan de redding

Grondstoffen zijn misschien wel de favoriete reactie op inflatie. Niet alleen is er een track record van grondstoffen die gunstige rendementen opleveren in tijden van inflatie, maar we zijn nu getuige van zo'n resultaat.

"Tijdens de zeer lange inflatiedruk die plaatsvond tussen 2001 en 2007, steeg de inflatie langzaam van 1.0% naar 6.0%", meldt KC Mathews, Executive Vice President & Chief Investment Officer bij UMB-bank. "Tijdens deze lange inflatiecyclus stegen de grondstoffen met 13% op jaarbasis, meer dan het dubbele van die van de S&P 500, terwijl ze beschermd werden tegen inflatie."

Energie is een goed voorbeeld van de prestaties van grondstoffen in een inflatoire omgeving. De iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
IEO
) heeft 78.44% opgeleverd voor de periode van één jaar eindigend op 20 mei.

Als u op zoek bent naar een meer gediversifieerde benadering van grondstoffen, dan is het Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
DBC
) heeft posities in energie, metalen en landbouwgrondstoffen. Het fonds heeft 54.2% opgebracht voor de periode van één jaar eindigend op 20 mei.

Houd er rekening mee dat grondstofrendementen in de tegenovergestelde richting kunnen schommelen zodra de inflatie afkoelt, of als stijgende rentetarieven de consumptie beginnen te verminderen.

4. I Series-spaarobligaties betalen bijna 10% uit!

I-serie spaarobligaties kan een manier zijn om met een obligatiecomponent in ieder geval een klein deel van uw portefeuille tegen inflatie te beschermen. Ze staan ​​algemeen bekend als 'I-obligaties' en worden uitgegeven door de Amerikaanse schatkist, waardoor ze een van de veiligste beschikbare beleggingen zijn. Maar ze zijn ook een van de beste manieren om uw geld te beschermen tegen inflatie. En ze doen het met heel weinig neerwaarts risico.

"Voor I-obligaties die zijn uitgegeven na 1 mei 2022 is de rente een eye-opening 9.62%", meldt Tom Diem, CFP®, ChFC op Diem Vermogensbeheer. “Dit rendement wordt elke zes maanden gereset en is gekoppeld aan de Amerikaanse inflatie. Hoewel dit obligaties met een looptijd van 6 jaar zijn, kan men I-obligaties na een jaar vereffenen met een boete gelijk aan de voorgaande 5 maanden rente. Dit scenario met een liquidatie op één jaar zou de belegger een belang van meer dan 3% in een van de veiligste investeringen die er zijn. '

Diem adviseert verder dat I-obligaties rechtstreeks bij de Amerikaanse schatkist kunnen worden gekocht of dat u een belastingteruggave kunt doen om I-obligaties tot $ 5,000 te kopen. De totale aankopen zijn beperkt tot $ 10,000 per persoon per kalenderjaar.

"Voor het eerst geïntroduceerd in 1998, worden I-obligaties uitgegeven door de Amerikaanse overheid", legt uit Forbes-bijdrager, Rob Berger. “Beleggers kopen I-obligaties rechtstreeks van de overheid via de TreasuryDirect.gov-website...I-obligaties zijn ontworpen om spaarders te beschermen tegen de verwoestingen van inflatie. Dit doen ze door de rente twee keer per jaar (mei en november) aan te passen op basis van veranderingen in de CPI. Twee factoren bepalen de rente op een I-obligatie: een vaste rente en een inflatiepercentage. Door deze twee tarieven te combineren, krijgen we de zogenaamde Composite Rate.”

I Obligaties zijn beschikbaar via Treasury Direct in coupures van $ 25 of hoger indien elektronisch gekocht, en $ 50, $ 100, $ 200, $ 500, $ 1,000 en $ 5,000 voor papieren obligaties. Ze verdienden rente tot 30 jaar of wanneer u ze verzilvert, wat zich het eerst voordoet. Er is geen boete voor vervroegde aflossing als de obligaties ten minste vijf jaar worden aangehouden. En als de inflatie blijft stijgen, zal het rendement op de I-obligaties dat ook doen.

"In het licht van de huidige inflatiecijfers heb ik beleggers geadviseerd om te overwegen een I Bond-component aan hun portefeuille toe te voegen", adviseert Anthony Montenegro, oprichter van De Blackmont-groep. “Als de inflatie binnen het bereik blijft, kunnen beleggers dit jaar zeker in de dubbele cijfers gaan verdienen. I-obligaties leveren een waardevolle bijdrage aan de portefeuille en verdienen een concurrerende rente als een conservatieve positie, waardoor ze een geschikte troef zijn voor elke belegger tijdens seizoenen van hogere inflatie.

Tot slot

Er is geen garantie dat deze of andere inflatiebestrijdende investeringsstrategieën zullen werken. Inflatie is echt variabel; het kan stijgen en dalen, waardoor het moeilijk is om je onderweg aan te passen. Maar aangezien het tegenwoordig een van de belangrijkste factoren is die van invloed zijn op investeringen, is het de moeite waard om uw portefeuille aan te passen om de storm beter te doorstaan.

Kies een of meer van de bovenstaande strategieën om aan uw portfolio toe te voegen. Het beschermt misschien niet uw hele portefeuille tegen de huidige inflatiegolf, maar het zou de schade wel moeten minimaliseren.

Bron: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/