Sens. Elizabeth Warren, D-Mass., en Roger Marshall, R-Kan., hebben wetgeving geïntroduceerd om de Amerikaanse antiwitwasregels voor digitale activa aan te scherpen.
Het wetsvoorstel zou de ken-uw-klant-regels uitbreiden naar portemonnee-aanbieders, mijnwerkers, validators en andere netwerkdeelnemers, volgens een gezamenlijk persbericht van de senatoren. Het zou financiële instellingen ook verbieden om transactiemixers te gebruiken of ermee om te gaan - gedecentraliseerde applicaties die transactiebronnen op gedistribueerde grootboeknetwerken zoals Ethereum verdoezelen.
"De crypto-industrie moet de regels van gezond verstand volgen, zoals banken, makelaars en Western Union, en deze wetgeving zou ervoor zorgen dat dezelfde normen van toepassing zijn op soortgelijke financiële transacties", aldus Warren.
De tweeledige wetgeving heeft grote kansen om wet te worden tijdens dit congres, maar zal waarschijnlijk opnieuw worden ingevoerd nadat de volgende in januari van start gaat. Het wetsvoorstel, dat regels verder uitbreidt die voor veel gebruikers en voorstanders van cryptocurrency een gruwel zijn, kan ook regelgevende processen versnellen die al aan de gang zijn binnen federale agentschappen.
De Democraat uit Massachusetts en de Republikein uit Kansas willen dat het ministerie van Financiën een examen instelt, vergelijkbaar met wat banktoezichthouders met banken uitvoeren, voor geldservicebedrijven, de betalingsserviceclassificatie waaronder cryptobedrijven zich doorgaans registreren. De VS De Securities and Exchange Commission en Commodity Futures Trading Commission zouden ook verplicht zijn om hun eigen op te richten voor de bedrijven die zij reguleren, zoals broker-dealers en digitale activa-uitwisselingen.
"Na de terroristische aanslagen van 11 september 2001 voerde onze regering zinvolle hervormingen door die de banken hielpen slechte actoren af te sluiten van het Amerikaanse financiële systeem", zei Marshall in het persbericht. "Door dit vergelijkbare beleid toe te passen op cryptocurrency-uitwisselingen, wordt voorkomen dat digitale activa worden misbruikt om illegale activiteiten te financieren zonder de toegang van gezagsgetrouwe Amerikaanse burgers te beperken."
Het tweetal senatoren wil ook dat het Financial Crimes Enforcement Network een regel afrondt die van banken en geldtransactiebedrijven verlangt dat zij verslag uitbrengen en gegevens bijhouden over tegenpartijen en transacties waarbij niet-gehoste digitale activaportefeuilles betrokken zijn, of portefeuilles die worden gehost in rechtsgebieden die niet voldoen aan de Amerikaanse anti - regels voor het witwassen van geld.
Het wetsvoorstel omvat ook vereisten voor het indienen van informatie voor offshore transacties met digitale activa van $ 10,000 of meer, en een mandaat dat cryptocurrency-geldautomaten in de VS de identiteit van de klant verifiëren en regelmatig de locaties en het aantal machines die ze bezitten aan de federale autoriteiten verstrekken.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Alle rechten voorbehouden. Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden of bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.
Bron: https://www.theblock.co/post/194941/warren-marshall-introduce-bill-to-tighten-money-laundering-rules-for-crypto?utm_source=rss&utm_medium=rss