De FCA in het VK geeft aan waarom het slechts 15% van de cryptobedrijven de regelgevende knik heeft gegeven

Ondanks de plannen om van de regio een bruisend crypto-knooppunt te maken, zegt de financiële waakhond van het Verenigd Koninkrijk dat het tot nu toe slechts 41 van de 300 crypto-firma-aanvragen die om goedkeuring van de regelgevende instanties hebben verzocht, alles heeft goedgekeurd.

De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft op 10 januari 2020 de nieuwe op cryptocurrency gerichte regelgeving geïmplementeerd om toezicht te houden op bedrijven die in de sector actief zijn en om ervoor te zorgen dat ze onderworpen zijn aan dezelfde anti-witwaspraktijken (AML) en tegen- Regelgeving voor terrorismefinanciering (CTF) als bedrijven op traditionele financiële markten.

A verklaring van de FCA heeft onthuld dat van de 265 aanvragen die "vastbesloten" waren, slechts 15% van deze aanvragen werd goedgekeurd en geregistreerd, terwijl 74% van de bedrijven hun aanvraag weigerde of introk en 11% werd afgewezen. Nog eens 35 aanvragen moeten nog worden bepaald.

Hoewel de FCA niet uitdrukkelijk de oorzaak van de afgewezen of ingetrokken aanvragen vermeldde, gaf het wel feedback over aanvragen van "goede en slechte kwaliteit".

Onder de meer volledige aanvragen bevonden zich een gedetailleerde beschrijving van het bedrijfsmodel van het bedrijf, de rollen en verantwoordelijkheden van zakenpartners en dienstverleners, bronnen van liquiditeit, stroomschema's en een overzicht van het beleid en de systemen die zijn ingevoerd om risico's te beheren , aldus het rapport.

Een stroomschema dat bedrijven helpt te begrijpen of ze zich bij de FCA moeten registreren. Bron: FCA

Onvolledige aanvragen kwamen duidelijker naar voren wanneer bedrijven de aanvraag gebruikten om hun producten en diensten te promoten, met name wanneer het aanvraagproces nog gaande was:

"Websites en marketingmateriaal van aanvragers mogen geen taal bevatten die de indruk wekt dat het indienen van een registratieaanvraag een vorm van goedkeuring of aanbeveling door de FCA is."

Het rapport suggereert dat sommige bedrijven mogelijk hun applicaties hebben geschrapt als ze niet konden aantonen dat ze voldoende blockchain-compliance-middelen hebben ingesteld om on-chain-transacties te monitoren.

De FCA verdubbelde ook haar standpunt tegen het witwassen van geld en eiste dat alle bedrijven een rapportagefunctionaris voor witwassen aanstellen die "volledig betrokken" is bij het aanvraagproces.

De FCA benadrukte ook dat zelfs voor de bedrijven waarvan de registratie is goedgekeurd, een dergelijke goedkeuring niet betekent dat ze niet langer vrij zijn van verplichtingen:

"Aanvragers moeten erkennen dat registratie geen eenmalige formaliteit of afvinkoefening is zonder enige verdere verplichtingen of interactie met de FCA."

"Deze feedback zou aanvragers moeten helpen bij het voorbereiden van hun aanvraag voor registratie en om het proces zo eenvoudig en efficiënt mogelijk te maken", aldus de notitie.

Onder de bedrijven voor digitale activa die zich hebben geregistreerd tot nu toe onder de FCA omvatten Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain en Zodia Markets.

Zie ook: De Britse autoriteiten waren verdeeld over het verbieden van de verkoop van crypto-investeringsproducten

Aangezien veel bedrijven internationale diensten verlenen, heeft de Britse FCA ook bevestigd dat dit nu het geval is samenwerking met andere overheidsinstanties over de hele wereld – met name met de Amerikaanse effectentoezichthouder en de Amerikaanse grondstoffentoezichthouder – om de regelgeving waar nodig te versterken.

De FCA heeft bij verschillende gelegenheden benadrukt dat het niet registreren alvorens zaken te doen kan leiden tot strafrechtelijke vervolging.