Sancties, witwassen en legalisatie: Maxim Kurbangaleev over de problemen van de cryptomarkt

Vanaf het allereerste begin van zijn bestaan ​​veronderstelde de cryptocurrency-markt onafhankelijk te zijn van overheidsinstanties en gedecentraliseerde opslag van informatie, wat op zijn beurt de anonimiteit impliceerde van degenen die operaties met cryptocurrency uitvoeren, legt Maxim Kurbangaleev uit.

In 2020-2021 veranderde alles: de staat en zijn regelgevende instanties konden niet langer wegblijven van de miljardenindustrie. Sommige jurisdicties (bijvoorbeeld China) hebben actieve maatregelen genomen om cryptocurrencies te verbieden om hun financiële systeem te beschermen; anderen daarentegen hebben zowel de cryptocurrency zelf als transacties met het gebruik ervan gelegaliseerd, waardoor het op het niveau van een legaal betaalmiddel is gekomen.

In september 2021 werd het bekend over het eerste geval van sancties tegen een cryptocurrency-bedrijf – een over-the-counter-makelaar of, simpel gezegd, een crypto-uitwisseling – SUEX. Het Amerikaanse Office of Foreign Assets Control (OFAC) en Chainalysis (een bedrijf dat blockchain verificatiediensten) namen deel aan het onderzoek. Volgens hen was SUEX bezig met het witwassen van geld, het volume van hun illegale operaties bedroeg meer dan 480 miljoen dollar.

De trend van massa-inspecties en het toepassen van sancties zette door. Sommige crypto-uitwisselingen en uitwisselingsplatforms werden geblokkeerd. Dit was echter niet het enige probleem van de cryptocurrency-markt in 2022. Financieel expert Maxim Kurbanaliev deelt zijn mening over wat er nu in de cryptosfeer gebeurt, wat de huidige recessie heeft veroorzaakt en wat de situatie zal stabiliseren.

Wat is er mis met de cryptomarkt? – Maxim Kurbangaleev

​​De cryptocurrency-markt bevindt zich nu in een zogenaamde "bearish trend", wanneer de prijs van de valuta daalt. Sommige marktanalisten noemen deze periode de "crypto-winter": naast de prijzen neemt ook de marktkapitalisatie af, het aantal transacties daalt en de deelnemers aan de operaties zijn pessimistisch gestemd.

Andere experts voorspellen de ineenstorting van blockchain-technologie met het behoud van slechts enkele van de beroemdste cryptocurrencies. De moeilijke macro-economische situatie, de wereldwijde inflatie en de vertraging van de economie in het algemeen helpen het bedrijfsleven niet om zich te ontwikkelen. Maxim Kurbangaleev is van mening dat de cryptocurrency-markt een aantal van zijn eigen specifieke problemen heeft, die dit najaar hebben veroorzaakt:

“De situatie in de wereld heeft ongetwijfeld invloed op de cryptocurrency-activiteit. Dit zijn factoren die moeilijk te beïnvloeden zijn; maar er zijn er ook die kunnen worden uitgewerkt. Ik geloof dat het gebrek aan regulering van de bol een enorm nadeel is, wat tot een aantal problemen leidt. Zonder controle kan de markt gewetenloze deelnemers aantrekken: zwendelprojecten, piramides, witwassers en anderen. Zonder de gedefinieerde vereisten van de toezichthouder voor de identificatie en monitoring van operaties, is het moeilijk om van dergelijke illegale regelingen af ​​te komen. Dit brengt op zijn beurt het risico met zich mee dat de cryptocurrency wordt aangetast van onschuldige gebruikers die deze kopen in crypto-uitwisselingen of uitwisselingsplatforms. Hoe het nu gebeurt: zelfs als het allereerste blok in de blockchain informatie bevat dat de cryptocurrency door een reeds verboden project is gegaan, krijgt de portemonnee van de gebruiker een speciaal label. Portemonneefuncties kunnen beperkt zijn of zelfs tegoeden erop kunnen worden geblokkeerd. In feite is de gebruiker verantwoordelijk voor de acties van anderen. En dit probleem houdt verband met het gebrek aan wetgeving, wanneer de verantwoordelijkheid van portemonnee-eigenaren niet beperkt is”, zegt Maxim Kurbangaleev.

Om dezelfde reden blijft illegale crypto-activiteit een hoog risico. De waarde van cryptocurrencies is niet op een ordelijke manier gereguleerd, dus elke gebeurtenis (zelfs een bericht op een sociaal netwerk) kan de opkomst of ondergang van een bepaalde cryptocurrency veroorzaken. “De regulering van de markt zal enige stabiliteit en garantie geven. Aanvankelijk werd aangenomen dat de waarde van de cryptocurrency door de gebruikers zelf zou worden gereguleerd: hoe groter de vraag, hoe hoger de prijs. Het is belangrijk om dit prijsprincipe, dat zoveel deelnemers heeft aangetrokken, te behouden, we hoeven het alleen maar wettelijk vast te leggen”, meent Maxim Kurbangaleev.

Maxim Kurbangaleev: Is er een toekomst voor cryptocurrency-bedrijven?

Zoals veel analisten heeft Maxim Kurbangaleev geen haast om de cryptocurrency-markt op te geven. De expert trekt een parallel met de natuurwetten:

“Na de ‘crypto-winter’ komt noodzakelijkerwijs de ‘crypto-dooi’. Beleggers richten hun aandacht weer op cryptocurrency, kopen deze tegen lage prijzen en geven geld terug aan de markt. Aangezien regelgevers in veel landen al grootschalige inspecties van cryptobedrijven uitvoeren, bestaat de kans om frauduleuze regelingen uit de circulatie te halen. Maar tegelijkertijd mogen willekeurige "blanke" bedrijven die het aantal en de intensiteit van AML (Anti-Money Laundering) interne controlemaatregelen simpelweg "niet hebben geraden", er niet onder lijden. De juiste oplossing zal naar mijn mening de wereldwijde legalisering van de industrie zijn, wanneer marktleiders, samen met overheidsinstanties, het wettelijke kader voor deze activiteit zullen uitwerken: licenties, vereisten voor het identificeren van klanten en partners, monitoringstandaarden en de tekenen van wettigheid of onwettigheid van de operatie. Ik denk dat in dit geval de cryptocurrency-industrie een tweede wind krijgt.”

We hebben ook met onze uitgenodigde expert besproken welke beschermingsmaatregelen tegen sancties door cryptobedrijven moeten worden toegepast. Veel crypto-uitwisselingen en uitwisselingsplatforms voeren KYC-procedures (Know Your Customer) uit voor hun klanten en gebruiken ook programma's voor het scannen en analyseren van de blockchain (eerder genoemde Chainalysis, Elliptic, enz.).

Maxim Kurbangaleev gelooft dat dit onder deze omstandigheden misschien niet genoeg is: “Ik denk dat het beter is om veilig te spelen. We hebben een voorbeeld van de bankensector met gevestigde AML-procedures die hun doeltreffendheid al jaren bewijzen. Ik denk dat bedrijven op de cryptocurrency-markt deze procedures zouden moeten gebruiken voor het identificeren en monitoren van transacties, zodat lokale toezichthouders geen illegale acties in hun activiteiten kunnen vinden. Bedrijven moeten de klant identificeren en ervoor zorgen dat de documenten echt van deze persoon of dit bedrijf zijn; om te controleren op aanwezigheid op de sanctielijsten en bedrijfsreputatie. Dit is de enige manier om deze periode van onzekerheid te overleven”, besluit de expert.