Het New York State Department of Financial Services (NYDFS) heeft dinsdag de crypto-handelseenheid van Robinhood een boete van $ 30 miljoen opgelegd wegens vermeende schendingen van antiwitwasmaatregelen, consumentenbescherming en cyberbeveiligingsmaatregelen.
Dit is de eerste keer dat NYDFS handhavingsmaatregelen heeft genomen tegen een cryptocentrisch bedrijf.
NYDFS beboet Robinhood Crypto voor overtredingen
Volgens een dinsdag verslag Door de Wall Street Journal, heeft het New York State Department of Financial Services een boete van $ 30 miljoen opgelegd aan Robinhood Crypto na een onderzoek naar de naleving van het bedrijf. Volgens de financiële toezichthouder heeft Robinhood niet de juiste cyberbeveiligingsmaatregelen genomen of de vereiste antiwitwasverplichtingen nagekomen.
De afdeling beweert dat het bedrijf niet is overgestapt op een transactiemonitoringsysteem van voldoende grootte, zelfs niet toen het gebruikersbestand groeide. Robinhood Crypto werd ook bestraft voor het niet verstrekken van een telefoonnummer op zijn website dat klanten konden gebruiken om klachten in te dienen.
"Terwijl zijn bedrijf groeide, slaagde Robinhood Crypto er niet in om de juiste middelen en aandacht te investeren om een cultuur van naleving te ontwikkelen en te behouden - een mislukking die resulteerde in aanzienlijke schendingen van de antiwitwas- en cyberbeveiligingsvoorschriften van het ministerie", stelde NYDFS-inspecteur Adrienne A. Harris.
Robinhood maakte het handhavingsonderzoek door NYDFS bekend in een SEC-aanvraag in 2021, toen het een enorme groei zag te midden van een piek in de vraag naar aandelen en cryptocurrencies. Naarmate het bedrijf opschaalde, kwamen de problemen vaker voor.
Ondanks deze tekortkomingen, zei NYDFS dat Robinhood een vergunning had aangevraagd bij de toezichthouder en beweerde dat het volledig in overeenstemming was met de antiwitwas- en cyberbeveiligingswetten.
Met de boete wordt Robinhood's crypto-handelseenheid de eerste crypto-gerichte entiteit in de VS die wordt gestraft door de NYDFS voor het overtreden van de afdelingsregels voor virtuele valuta, geldzenders, transactiemonitoring en cyberbeveiliging.
Naast de boete moet Robinhood Crypto ook een onafhankelijke consultant aan boord hebben om te beoordelen of hij voldoet aan de staatsvoorschriften.
Robinhood's crypto-push
Robinhood ondersteunt de handel in cryptocurrencies sinds 2018, maar het stond klanten aanvankelijk niet toe om crypto-activa van het platform op te nemen, tenzij ze deze in fiat-valuta's hadden omgezet.
De detailhandelsdienst dook dieper in crypto toen de industrie medio 2021 opbloeide, en onthulde uiteindelijk een eenheid gewijd aan digitale activa die bekend staat als Robinhood Crypto. Robinhood ook uitgebracht zijn crypto-portemonnee, waarmee gebruikers munten kunnen opnemen uit de handelsapp met lange firewalls.
Robinhood is er echter niet in geslaagd de storm te doorstaan die crypto- en technologiegerichte bedrijven de afgelopen maanden heeft geteisterd. De omzet van het beursgenoteerde bedrijf daalde in het eerste kwartaal van dit jaar met circa 43%. Robinhood werd ook gedwongen een aanzienlijk deel van zijn personeelsbestand te verminderen vanwege de trage groei te midden van economische onzekerheid.
Bron: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/