Elizabeth Warren introduceert een tweekamerwet om het witwassen van cryptogeld te bestrijden; botst met O'Leary

Senator Elizabeth Warren probeert een tweeledig hardhandig optreden tegen het witwassen van geld in de Verenigde Staten te krijgen cryptogeld industrie ging door het congres als federale aanklagers werken om te zetten Sam Bankman-Fried, een voormalige cryptolieveling, achter de tralies.

Volgens het kantoor van Warren zal de democraat uit Massachusetts samenwerken met de Republikeinse senator Roger Marshall uit Kansas om woensdag nieuwe wetgeving in te voeren die gericht is op het dichten van gebreken in het financiële systeem die de veiligheid van het land in gevaar brengen door het gebruik van digitale activa voor het witwassen van geld toe te staan.

Het is onwaarschijnlijk dat de cryptowetgeving van Warren-Marshall dit congres zal halen vanwege tijdgebrek. Als het nieuwe congres zit, moet het wetsvoorstel opnieuw worden ingediend.

Door van cryptocurrency-bedrijven te eisen dat ze dezelfde regels volgen die van toepassing zijn op banken en traditionele bedrijven, wordt geprobeerd het speelveld gelijk te trekken.

In een exclusieve verklaring aan CNN zei Warren:

Ik heb in de Senaat aan de alarmbel getrokken over de gevaren van deze mazen in de digitale activa, en ik werk op een tweeledige manier om gezond verstand crypto-wetgeving goed te keuren om de nationale veiligheid van de VS beter te beschermen.

Warren verwees naar het FTX-schandaal toen hij zei dat digitale activa "ernstig onder de loep worden genomen in het hele politieke spectrum" als gevolg van het faillissement van een belangrijk cryptoplatform en de strafrechtelijke vervolging van de voormalige CEO.

Slechts één dag nadat Bankman-Fried, de voormalige CEO van de cryptocurrency exchange FTX, werd beschuldigd van het witwassen van geld en tal van andere federale misdrijven, lanceerden Warren en Marshall hun campagne. Autoriteiten beweren dat Bankman-Fried heeft deelgenomen aan een internationaal plan om klanten, investeerders, geldschieters en het financieringssysteem van de campagne te bedriegen en te misleiden.

Door te proberen het ecosysteem van digitale activa in overeenstemming te brengen met het huidige antiwitwassysteem in het wereldwijde financiële systeem, zou het nieuwe wetsvoorstel, de Digital Asset Anti-Money Laundering Act genaamd, het witwassen van geld bestrijden.

De voorgestelde wetgeving zou het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het ministerie van Financiën opdragen om mijnwerkers, validators en anderen te classificeren als gelddienstverlenende bedrijven. Op hun beurt zouden de Know-Your-Customer (KYC) -vereisten van de Bank Secrecy Act worden uitgebreid naar de cryptocurrency-industrie.

Het ministerie van Financiën waarschuwde eerder dit jaar voor het gebruik van digitale middelen om illegale opbrengsten wit te wassen door ransomware-hackers, drugshandelaren en fraudeurs. Bovendien gebruiken Noord-Korea, Iran, Rusland en andere landen naar verluidt cryptocurrency om geld wit te wassen en zelfs sancties te omzeilen.

Na de terroristische aanslagen van 11 september 2001 zei Marshall in een verklaring:

Onze regering voerde zinvolle hervormingen door die de banken hielpen slechte actoren af ​​te sluiten van het Amerikaanse financiële systeem.

Bovendien zou het wetsvoorstel regelgevers dwingen om verder te gaan met nieuwe beperkingen die bedoeld zijn om een ​​maas in de wet voor digitale portemonnees te dichten, waardoor gebruikers sancties en anti-witwascontroles kunnen omzeilen.

Het zou FinCEN specifiek opdragen een regel te voltooien en te implementeren die aanvankelijk in 2020 was voorgesteld en die banken en gelddienstverleners zou verplichten de identiteit van klanten en tegenpartijen te bevestigen, gegevens bij te houden en rapporten in te dienen met betrekking tot niet-gehoste transacties. portefeuilles of die gevestigd zijn in landen die zich niet houden aan de Bank Secrecy Act.

De wet bevat ook de volgende vereisten:

• Het verbieden van banken en andere financiële instellingen om transacties af te handelen of aan te gaan met technologieën die verbeteren Anonimiteit, zoals mixers voor digitale activa, en door zelf dergelijke technologieën te gebruiken.
• Digitale activa opnemen in de rapportagevereisten van de Bank Secrecy Rules voor buitenlandse bankrekeningen door te eisen dat Amerikanen die via offshore-rekeningen handelen in digitale activa ter waarde van meer dan $ 10,000, een rapport indienen bij de Internal Revenue Service.
• Instrueren van regelgevers om een ​​nalevingsonderzoek en beoordelingsproces voor geldtransactiebedrijven op te zetten om de naleving van de Bank Secrecy Act te versterken.
• Het gebruik van geldautomaten voor digitale activa onderdrukken door eigenaren en beheerders van kiosken te verplichten de fysieke adressen van hun locaties in te dienen en bij te werken.

De schokkende informatie in de Bankman-Fried-aanklachten benadrukt hoe cryptografie nog steeds het Wilde Westen van de financiële wereld is. Het is echter onzeker of het FTX-schandaal voldoende zal zijn om het Congres te overtuigen om ingrijpende maatregelen te nemen.

Er liggen momenteel aanzienlijke wettelijke hindernissen op de loer

Ondanks alle "vingerwijzen" over FTX, vertelde Isaac Boltansky, directeur beleidsonderzoek bij BTIG, aan CNN dat het "buitengewoon moeilijk" is om te zien dat het Congres binnenkort een uitgebreide cryptohervorming goedkeurt.

Iedereen op Capitol Hill is het erover eens dat Bankman-Fried een dief is, maar als we ter zake komen, is het duidelijk dat er nog steeds wetgevende wegversperringen en haken en ogen zijn, zei Boltansky.

Deze uitdagingen omvatten volgens Boltansky geschillen over jurisdictie en de "realiteit dat het Congres de neiging heeft om een ​​relatief korte aandachtsspanne te hebben".

Hij voegde er echter aan toe dat een meer gericht wetgevingspakket gericht op stablecoins of het witwassen van geld het volgende jaar door het Congres kan worden gehaald.

Warren en O'Leary zijn het er niet over eens of crypto het witwassen van geld mogelijk maakt tijdens de FTX-hoorzitting

Tijdens een hoorzitting van de Senaatsbankcommissie op woensdag verdedigde multimiljonair investeerder en FTX betaalde woordvoerder Kevin O'Leary cryptogeld tegen sceptische wetgevers. Op een gegeven moment had O'Leary een heen en weer gesprek met Elizabeth Warren, de democratische senator van Massachusetts, over regels om het witwassen van geld te stoppen.

Als reactie op het standpunt van O'Leary tijdens de hoorzitting confronteerde ze hem met zijn verzet tegen regulering:

Meneer O'Leary, ondanks dat ik $10 miljoen heb verloren bij de ineenstorting van FTX, weet ik dat u een groot voorstander bent van cryptocurrencies. U bent echter een doorgewinterde belegger. Denkt u dat de potentiële voordelen van cryptocurrencies zo overtuigend zijn dat we lakser antiwitwasregels en lakser naleving van cryptobedrijven zouden moeten accepteren dan we eisen van banken, makelaars en Western Union?

O'Leary weerlegde de bewering van Warren dat digitale activa het gemakkelijker maken om op grotere schaal geld wit te wassen dan traditionele valuta's, ondanks zijn eerdere opmerkingen tijdens de hoorzitting dat hij vond dat cryptocurrencies gereguleerd moesten worden. Hij zei:

Nee, ik ben van mening dat het regelgevingskader dat de huidige handel in aandelen en obligaties regelt op beurzen die verbonden zijn met broker-dealers, moet worden toegepast. Dat is niet moeilijk. Het is al in praktijk gebracht in andere landen. Daarom, senator, ben ik het niet eens met uw bewering dat het witwassen eenvoudiger wordt. Sinds de Amerikaanse dollar in de jaren zestig uit een Piper-vliegtuig in een plunjezak werd gegooid, worden valuta's gebruikt bij drugshandel. Ook de Amerikaanse dollar wordt veelvuldig gebruikt door criminelen.

Warren onderbrak hem net toen hij op het punt stond meer te zeggen:

Ik waardeer uw punt dat iedereen probeert zich in te laten met het witwassen van geld. Dat is wat terroristen doen. Dat is wat farmaceutische bedrijven, uh, drugsdealers doen. En dat is wat staten als Iran en Noord-Korea hebben gedaan. Het enige punt dat ik probeer te maken is: moeten dezelfde regels tegen het witwassen van geld van toepassing zijn op cryptovaluta zoals ze van toepassing zijn op banken, effectenmakelaars, creditcardmaatschappijen en Western Union? En ik denk dat je antwoord daarop ja is, toch?

O'Leary antwoordde:

Nee! Het is niet ja. Ik zeg alleen dat als u de regels van uw klant aan beide kanten van de transactie kent en een gereguleerde crypto gebruikt, zoals USDC, u dit probleem van de ene op de andere dag oplost, senator.

Voordat ze haar eigen wetsvoorstel promootte om digitale activa te reguleren, verklaarde Warren dat ze het standpunt van O'Leary begreep dat cryptocurrency op dezelfde manier moet worden gereguleerd als aandelen of obligaties. Warren verdedigde haar wetsvoorstel resoluut en beweerde dat “schurkenstaten, oligarchen, drugsbaronnen en mensenhandelaars digitale middelen gebruiken om miljarden aan gestolen geld wit te wassen, sancties te omzeilen en terrorisme te financieren.”

Ze beweert dat de wetgeving zou garanderen dat dezelfde normen van toepassing zijn op vergelijkbare financiële transacties. “De crypto-industrie moet de regels van gezond verstand volgen, zoals banken, makelaars en Western Union. Om de Amerikaanse nationale veiligheid beter te beschermen, zal de tweeledige wet helpen om mazen in het witwassen van cryptogeld te dichten en de handhaving te versterken.”

Verwant

Dash 2 Trade – Hoge potentiële voorverkoop

• Actieve voorverkoop nu live – dash2trade.com
• Uitgelicht in Cointelegraph - $ 10 miljoen opgehaald
• KYC geverifieerd en gecontroleerd
• Native token van het ecosysteem van cryptosignalen