Fiat, niet Crypto en Bitcoin, voornamelijk gebruikt bij het witwassen van geld

Crypto, waaronder Bitcoin en Monero, hebben in de loop der jaren een slechte reputatie gehad vanwege hun vermeende gebruik als voertuigen die illegale activiteiten verspreiden, zoals het witwassen van geld - A Big Fat Lie.

Vanaf het begin - en misschien vanwege het misverstand van de technologie die Bitcoin aandrijft en de aard van BTC-transacties, sprongen slechte actoren in de hoop hun onrechtmatig verkregen opbrengsten te verplaatsen, maar naar hun onverwachte slechte afloop.

In de loop der jaren zijn miljoenen aan BTC in beslag genomen door wetshandhavers en geveild, waardoor enkele van de grootste persoonlijkheden in Bitcoin (lees Tim Draper) miljardairs zijn geworden.

Naleving, beveiligingsverbetering en volwassen Crypto Sphere

Over banken valt echter niet veel te zeggen. Verrassend genoeg, zelfs met de ondoorzichtige aard van de operaties, gaan de reguliere media door met hun desinformatiecampagne. Ze schrappen opzettelijk harde feiten in een wanhopige poging om banken te dekken die de belangrijkste boosdoeners zijn.

Bitcoin - en de meeste crypto-netwerken, in tegenstelling tot traditionele legacy-rails, werken transparant en open.

Omdat geen enkele entiteit de controle heeft en derde partijen die handig in staat zijn om alle muntbewegingen te analyseren - en dus cruciale financiële informatie, kunnen ze enorme hoeveelheden gegevens analyseren en zelfs de identiteit van transacties kraken, aangezien standaard alle BTC-transacties, vanwege cryptografie, zijn pseudoniem.

Cryptocurrency-uitwisselingen, geclassificeerd als financiële dienstverleners, hebben het zelfs ongelooflijk moeilijk gemaakt voor gebruikers - hun klanten, om geld in welke vorm dan ook wit te wassen.

Naleving via Know-Your-Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) -regels helpen regelgevers om achter de muur van anonimiteit en pseudonimiteit van cryptotransacties te komen. Daarom is het een slecht idee dat slechte elementen misbruik maken van dit nieuwe financiële instrument.

Dat is niet alles; Blockchain-analysebedrijven van derden - gecontracteerd door wetshandhavers of uitwisselingen wanneer er exchange-hacks zijn, zijn in de loop der jaren in verfijning gegroeid.

Chainalysis heeft bijvoorbeeld een contract met de Amerikaanse Internal Revenue Service (IRS). Ze beweren over de vereiste technologie te beschikken om de anonimiteitsmantel van Monero-transacties te ontgrendelen.

Echter, als btcmanag is meldt, is die taak door verschillende grootheden complex volgens de toelating van de ontwikkelaar direct betrokken bij dat project.

"Hacken" als excuus is een vermoeiend verhaal

Critici van crypto en Bitcoin schreeuwen vaak van de daken dat het aantal crypto-hacks, meestal met vermelding van Mark Karpelès en de gebeurtenissen rond Mt Gox, als een les dient.

Maar door wat speling bij Bitcoin en vroege uitwisselingsfacilitatoren te verminderen, bestond de technologie pas minder dan vijf jaar. Terwijl 850 BTC's werden gestolen, is justitie gediend. Er zijn al plannen voor verhaal in Japan.

Bovendien werd een verdachte, Alexander Vinnik, in 2017 gearresteerd tijdens een vakantie in Griekenland voor het ontvangen van ongeveer 85 BTC, terug te voeren op Mt Gox. Er zijn andere hacks zoals CoinCheck, Zaif, Binance en meer.

Het goede nieuws is dat het aantal hacks in de loop der jaren is afgenomen. Bovendien zijn er ingenieuze vangnetten zoals Binance's SAFU en andere uitgebreide verzekeringsmaatregelen die door institutionele crypto-bewaarders worden gebruikt om fondsen te beschermen in ongewenste situaties.

$ 200 miljard: vergoedingen en boetes die alleen door Amerikaanse banken worden betaald voor kosten voor het witwassen van geld

Dat kan niet gezegd worden voor banken die aantoonbaar meesterlijke witwassers zijn die Fiat gebruiken.

Ze lijken ook elke keer weg te komen, te oordelen naar miljarden dollars aan boetes die als schikking zijn betaald.

En cijfers liegen niet.

Alleen al in 20 jaar tijd hebben banken in de VS in meer dan 200 gevallen $ 395 miljard aan boetes en straffen opgelopen.

Betrokken banken zijn onder meer JP Morgan, Citi en Wells Fargo, om er maar een paar te noemen. Hier is het interessante deel: hun gedrag is verslechterd in de jaren na de Grote Financiële Crisis (GFC), volgens Betere markten, een belangenbehartigingsgroep gevestigd in Washington.

Het is alarmerend dat tussen 2008 en eind 2020 banken in de VS werden getroffen door 314 grote rechtszaken.

Deze zaken, afgehandeld voor miljarden dollars, variëren van omkoping, het witwassen van geld en de massale fraude met door hypotheek gedekte effecten (MBS) die bijna catastrofaal was voor banken, maar de geboorte van Bitcoin.

Banken zijn herhaalde overtreders

Maar hier is het slechte nieuws: de recidive is schrikbarend hoog. Erger nog, deze mondiale banken - die te groot zijn om failliet te gaan, worden vaak gered met het geld van de belastingbetaler - zelfs na hun misdaden van het witwassen van geld en ander crimineel gedrag, zoals terreurnetwerken voeden. Volgens Betere markten, als mondiale banken aan een hogere standaard zouden worden gesteld, zouden ze allemaal uit de markt worden gehaald.

We zien je graag

Zelfs nog, in een wereld van grijs, zoals Changpeng Zhao van Binance het stelt, handhaven cryptobedrijven - voornamelijk uitwisselingen - consequent hoge normen in de geest van de transparantie van blockchain.

Ze integreren ook technologie en kunstmatige technologie voor controledoeleinden en blijven tegelijkertijd voldoen aan de bestaande wetten om criminele activiteiten te voorkomen.

Zoals BTCMANAGER? Stuur ons een tip!

Ons Bitcoin-adres: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

Bron: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/